Veelgestelde vragen

- Overboekingen naar een rekening buiten het SEPA-gebied.
- Overboekingen naar een bank welke nog niet aangesloten is voor Instant Payments.
- Overboekingen buiten Nederland hebben standaard een maximum van € 100.000,00.
- Incasso’s en batchbetalingen.

De meeste grote banken binnen Nederland doen mee. Een actueel overzicht vindt u hier.

Wanneer een Instant Payment is goedgekeurd en verzonden, kan deze niet meer worden herroepen.

De betaler ziet heel snel of een betaling wel of niet is gelukt. Het kan verschillende redenen hebben waarom een betaling niet lukt. Indien de betaling niet lukt, wordt deze met een foutcode teruggeboekt op de rekening van de betaler. Afhankelijk van de foutcode kan de betaling meestal opnieuw worden aangeboden.

De twee kernverplichtingen uit de Wwft zijn het cliëntenonderzoek (‘ken uw klant’) en het monitoren van transacties.

DFM verifieert bij het cliëntonderzoek onder meer de identiteit van u als klant en van de uiteindelijk belanghebbende van de klant (de zogenaamde Ultimate Beneficial Owner, UBO) en stelt de herkomst van het vermogen vast.

Afwijkende transactiepatronen worden door Volkswagen Bank Nederland gecontroleerd. Dit kan een reden zijn om een transactie als ongebruikelijk aan te merken. Wij zijn verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij de Financiële inlichtingen eenheid (FIU-Nederland). Ook wanneer het om een vermoeden van een ongebruikelijke transactie gaat zijn wij verplicht dit te melden. Hieronder wordt nog nader ingegaan op basis van welke gronden een melding bij de FIU Nederland gemaakt moet worden.

Door de Wwft wordt onderscheidt gemaakt tussen subjectieve en objectieve indicatoren om transacties te kwalificeren als ongebruikelijk:

Subjectieve indicator – geen directe meldingsplicht, u heeft wel een onderzoeksplicht

Bij contante betalingen van € 10.000 of meer geldt de subjectieve indicator: “Een transactie waarbij de instelling aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.”
Bij dergelijke contante betalingen moet een instelling onderzoek te doen. Als uit dit onderzoek een vermoeden ontstaat van witwassen en/of financieren van terrorisme, dan moet de instelling zelf melding doen van deze contante betaling bij de FIU Nederland.

Objectieve indicator - directe meldingsplicht

Instellingen moeten contante betalingen van € 20.000 of meer te allen tijde melden bij de FIU Nederland. Dit betreft een objectieve indicator. Dit geldt eveneens voor een gedeeltelijke contante betaling van meer dan € 20.000. Bijvoorbeeld bij de verkoop van een voertuig met een totale waarde van € 30.000, waarbij meer dan € 20.000 contant wordt betaald. Een klant die contant wil betalen en die u naar de bank doorverwijst om het geld daar op uw rekening te storten, wordt voor de Wwft aangemerkt als een contant betalende klant.

Verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transacties moet u direct melden aan de FIU Nederland.

Het is mogelijk dat de transactie al enige tijd geleden heeft plaatsgevonden en dat bij u alsnog het vermoeden ontstaat dat deze transactie mogelijk in verband zou kunnen worden gebracht met witwassen of terrorismefinanciering. U moet de betreffende transactie in dat geval alsnog melden aan de FIU Nederland.

Waar vind ik alle informatie terug over mijn wettelijke verplichtingen als koper en verkoper van goederen en het interne Wwft-beleid dat ik moet opstellen en hanteren?
Alle informatie is terug te vinden in de Leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Richtlijnen voor kopers en verkopers van goederen.